Servicefradraget er en skatteordning, der giver dig et økonomisk tilskud til udvalgte serviceydelser i hjemmet. Du kan trække arbejdslønnen til en række specifikke opgaver fra i skat, hvilket reducerer din samlede skatteregning. Ordningen gælder for både helårsboliger og fritidsboliger, som du betaler ejendomsværdiskat af.
Hvad betyder servicefradraget for dig?
Servicefradraget fungerer som en direkte rabat på din skat. Når du betaler en virksomhed for en godkendt serviceydelse, er det udelukkende arbejdslønnen, du kan få fradrag for, ikke udgifter til materialer, kørsel eller udstyr. Indberetningen foregår digitalt via din personlige profil på Skattestyrelsens TastSelv-portal.
En korrekt faktura opdeler altid regningen, så du tydeligt kan se, hvad der er arbejdsløn, og hvad der er materialeudgifter. Det er kun lønandelen, du skal indtaste for at opnå dit fradrag.
Hvor meget kan du reelt spare?
Værdien af dit fradrag, også kaldet skatteværdien, er ikke det samme som det fulde beløb, du indberetter. Skatterabatten er en fast procentdel af din udgift til arbejdsløn. Denne procentdel trækkes fra den skat, du alligevel skulle betale.
- For 2024 og 2025 er fradraget fastsat til 11.900 kr. per person.
- For 2026 stiger det maksimale fradrag til 18.300 kr. per person.
Skatteværdien er cirka 26 procent. Det betyder, at hvis du udnytter det fulde fradrag på 18.300 kr. i 2026, opnår du en kontant besparelse på cirka 4.758 kr. Du kan finde de gældende satser for servicefradraget hos Bolius.
Fradraget er personligt og kan fordobles
Fradraget er personligt, hvilket er en væsentlig fordel for par. Ægtefæller og samboende med fælles økonomi kan udnytte fradraget hver især. Bor I sammen, kan I i 2026 opnå et samlet fradrag på op til 36.600 kroner for arbejdsløn.
For at få det fulde udbytte skal I sørge for, at I hver især betaler jeres andel af regningen og indberetter beløbet på jeres egen årsopgørelse. Dette gælder for boligejere i hele landet, fra Roskilde til Stevns, og kan gøre en mærkbar forskel i det årlige budget.
Forstå hvilke ydelser der giver fradrag
For at udnytte servicefradraget korrekt er det afgørende at vide præcis, hvilke ydelser der er godkendt. Listen er specifik, og det er ikke alle opgaver i hjemmet, der giver fradrag. Med den rette viden kan du planlægge dine serviceindkøb og sikre dig den økonomiske fordel.
Servicefradraget dækker primært almindelige opgaver som rengøring, vinduespudsning, børnepasning og havearbejde. Disse ydelser hjælper mange med at få hverdagen til at hænge bedre sammen.
Hvad dækker de godkendte ydelser i praksis?
For at sikre dit fradrag er det vigtigt at kende de præcise rammer for, hvad der er dækket. Almindelig rengøring omfatter faste opgaver som gulvvask, støvsugning og rengøring af bad og toilet. Vinduespudsning dækker både indvendig og udvendig pudsning. Det er en ideel måde at vedligeholde nye, flotte vinduer fra eksempelvis Velfac eller Krone Vinduer.
Havearbejde dækker løbende vedligehold som græsslåning, hækklipning og lugning. Anlægning af en ny have eller terrasse giver derimod ikke fradrag. Servicefradraget er designet som en hjælp til tilbagevendende vedligeholdelsesopgaver, ikke til store, nye anlægsprojekter.
Ordningens udvikling og nye muligheder
Servicefradraget justeres jævnligt. Fra og med 2025 er ordningen udvidet, og den vil i 2026 dække endnu flere ydelser som træfældning, rensning af tagrender og installation af tyverialarm. Du kan altid finde den komplette, opdaterede liste over alle godkendte ydelser på Skattestyrelsens hjemmeside.
Det er værd at huske, at håndværkerfradraget blev afskaffet i 2022. Derfor kan du ikke længere få fradrag for arbejdslønnen til selve monteringen, når du får udskiftet vinduer og døre. Servicefradraget til eksempelvis vinduespudsning er dog stadig en god mulighed for at opnå en økonomisk fordel.
Sådan indberetter du fradraget korrekt
Når du har betalt for en fradragsberettiget serviceydelse, skal den indberettes til Skattestyrelsen for at opnå din skattebesparelse. Processen er digital og ligetil, men kræver opmærksomhed på detaljerne.
Indberetningen sker på TastSelv med MitID. Du kan enten tilføje fradraget løbende til din forskudsopgørelse eller samlet til din årsopgørelse. Mange vælger at gøre det løbende for at fordele fradraget over året.
Find rubrikken og de nødvendige oplysninger
På TastSelv skal du finde feltet for servicefradrag, som for indkomståret 2024 er rubrik 461. Klik på den tilknyttede lommeregner for at åbne indberetningssiden.
Her skal du bruge følgende oplysninger fra din faktura:
- Leverandørens CVR-nummer: Et krav for at dokumentere, at arbejdet er udført af en registreret virksomhed.
- Betalingsdato: Den præcise dato, hvor du betalte regningen elektronisk.
- Samlet arbejdsløn: Kun beløbet for arbejdslønnen, inklusive moms.
Den hyppigste fejl er at indtaste hele fakturabeløbet. Servicefradraget gælder udelukkende for arbejdslønnen. En professionel faktura specificerer altid lønandelen separat. Når oplysningerne er indtastet, beregner systemet automatisk dit fradrag.
Hvad hvis du glemmer at indberette?
Opdager du en glemt regning fra et tidligere år, er fradraget ikke tabt. Du kan rette i din årsopgørelse i op til tre år tilbage. Processen er den samme. Log ind på TastSelv, find den relevante årsopgørelse og tilføj udgiften i den korrekte rubrik. Skattestyrelsen laver en ny beregning, og du får udbetalt det beløb, du har til gode.
Få styr på reglerne og undgå klassiske fejl
For at få dit fradrag godkendt af Skattestyrelsen skal du overholde et par enkle, men afgørende regler. Reglerne fungerer som en tjekliste, der hjælper dig med at undgå de mest almindelige faldgruber.
Du skal være fyldt 18 år og betale skat i Danmark. Du behøver ikke at eje boligen, men du skal selv have betalt for arbejdet.
Digital betaling er et krav
Betalingen skal ske digitalt for at sikre sporbarhed. Hvis du betaler med kontanter, mister du altid retten til fradrag, uanset hvor korrekt din faktura er.
Sørg for at betale via en af disse metoder:
- Netbank
- Betalingskort
- MobilePay til virksomhedens CVR-nummer
Gem altid dokumentation for din betaling som et kontoudtog eller en digital kvittering. Sammen med en specificeret faktura med virksomhedens CVR-nummer er du fuldt dækket ind.
Gælder reglerne også for sommerhuset?
Du kan få servicefradrag for arbejde udført i din fritidsbolig i Danmark og resten af EU. Reglerne er de samme, men du skal betale ejendomsværdiskat af fritidsboligen i den periode, hvor arbejdet udføres. Lejer du sommerhuset ud, kan du ikke få fradrag for ydelser udført i udlejningsperioden. Fradraget gælder kun for perioder, hvor du selv har rådighed over boligen.
Selvom håndværkerfradraget er afskaffet, findes der andre veje til økonomisk støtte. Læs mere om tilskud til udskiftning af vinduer i vores guide. Når du har styr på disse regler, kan du trygt indberette dit fradrag.
Danskernes brug af servicefradraget gennem tiden
Servicefradragets popularitet har svinget markant gennem årene. Ændringer i fradragets størrelse og de dækkede ydelser har direkte påvirket, hvordan og hvor meget danskerne har brugt ordningen. Et tilbageblik viser et tydeligt mønster.
I 2020 benyttede 542.548 danskere ordningen og opnåede et samlet fradrag på 3,53 milliarder kroner. I 2023 var tallene faldet til 401.076 brugere og et samlet fradrag på 1,80 milliarder kroner. Faldet illustrerer, hvor hurtigt politiske justeringer påvirker adfærden. En detaljeret oversigt over udviklingen for servicefradraget hos asbestrenovering.dk giver yderligere indsigt.
Fra håndværk til hjælp i hverdagen
Afskaffelsen af håndværkerfradraget i 2022 var en afgørende ændring. Hvor fradraget tidligere støttede grønne forbedringer som nye vinduer og isolering, flyttede politikerne fokus. Resultatet blev et mere målrettet servicefradrag, der i dag primært dækker ydelser som rengøring, vinduespudsning, børnepasning og havearbejde.
Skiftet fra håndværk til service afspejler et politisk ønske om at bekæmpe sort arbejde i servicesektoren og støtte hjælp i hverdagen frem for store boligprojekter.
Hvad bringer fremtiden for servicefradraget?
Med udsigten til de højere satser i 2026 og 2027 forventes populariteten at stige igen. Et fradragsloft på 18.300 kroner per person vil gøre det mere attraktivt at købe sig til hjælp i hjemmet. Samtidig åbner en udvidet liste af godkendte ydelser for nye muligheder.
Den politiske vilje til at styrke ordningen viser, at den fortsat ses som et vigtigt redskab til at forme markedet for private serviceydelser og give en økonomisk håndsrækning til danske familier.
Hvordan vi kan hjælpe dig i praksis
Selvom du ikke længere kan få fradrag for selve monteringen af nye vinduer, kan vi stadig hjælpe dig med at optimere din boligøkonomi. Vores rådgivning omfatter ikke kun valg af de rigtige produkter, men også hvordan du kan udnytte andre økonomiske fordele.
Et oplagt sted at starte er professionel vinduespudsning. Efter en udskiftning af vinduer kan du trække arbejdslønnen til vinduespudseren fra i skat via servicefradraget. Det samme gælder den løbende vedligeholdelse af dine nye Velfac- eller Velux-vinduer.
Rådgivning ved større renoveringsprojekter
Står du over for en større renovering, tænker vi gerne i helheder. Ofte opstår der andre opgaver i processen, som giver servicefradrag, eksempelvis den afsluttende rengøring efter håndværkerne.
Først hjælper vi dig med at få topisolerede vinduer fra anerkendte mærker som Krone Vinduer eller Bøjsø, der sænker din varmeregning. Derefter vejleder vi dig om, hvilke serviceydelser du kan få fradrag for. Vores mål er at være din faglige sparringspartner, fra vi tager de første mål hos dig i Køge, Greve eller et andet sted på Sjælland, til alt er færdigmonteret.
Ofte stillede spørgsmål om servicefradrag
Servicefradraget er en god mulighed, men reglerne kan virke komplekse. Her har vi samlet svar på de mest almindelige spørgsmål for at gøre dig tryg ved at bruge dit fradrag korrekt.
Kan jeg hyre en privatperson til opgaven?
Nej, det er en udbredt misforståelse. For at få servicefradrag er det et krav, at arbejdet udføres af en virksomhed med et gyldigt CVR-nummer. Du kan ikke få fradrag for arbejde udført af en ven, nabo eller et familiemedlem. Den, der udfører arbejdet, må desuden ikke have bopæl på samme adresse som dig.
Hvor meget sparer jeg reelt?
Din reelle besparelse, skatteværdien, er cirka 26 procent af den indberettede arbejdsløn. For hver 100 kroner, du får fradrag for, sparer du cirka 26 kroner i skat. Hvis du udnytter hele dit fradrag på 18.300 kr. i 2026, opnår du en kontant besparelse på cirka 4.758 kr.
Gælder fradraget også i sommerhuset?
Ja, du kan bruge dit servicefradrag til godkendte ydelser i din fritidsbolig i Danmark eller et andet EU/EØS-land. Du skal blot betale ejendomsværdiskat af boligen i den periode, hvor arbejdet udføres.
Hvor stort er fradraget?
For 2026 er det maksimale fradrag for arbejdsløn fastsat til 18.300 kroner per person. Fradraget er personligt, så et ægtepar eller samlevende med fælles økonomi kan opnå et samlet fradrag på op til 36.600 kroner.
Jeg har glemt at indberette. Hvad gør jeg?
Du mister ikke dine penge. Du kan rette i dine årsopgørelser for tidligere år ved at logge ind på TastSelv hos Skattestyrelsen. Når du tilføjer det glemte fradrag, laver Skattestyrelsen en ny beregning, og du får udbetalt det beløb, du har til gode.